בעלת ניסיון של מעל-17 שנים בשוק ההון.
מתמחה בניהול נכסים חכם.
בעלת B.A בכלכלה ו-MBA במנהל עסקים עם התמחות במימון.
מציעה שירותי ייעוץ וניהול השקעות אלטרנטיביות
יעוץ ותכנון פנסיוני עם תכנון פרישה אופטימלי לקבלת קצבה מקסימלית.
מתכננת פיננסית שמאמינה שעם תכנון פיננסי מקצועי ניתן לשנות חיים.
עם תואר בכלכלה ו-MBA במנהל עסקים, בשילוב של ניסיון רב בשוק ההון, אני כאן כדי לעזור לכם להשיג את השקט הנפשי שנובע מביטחון כלכלי.
תכנון פיננסי מתחיל בניתוח מעמיק של ההכנסות, ההוצאות, הנכסים והחובות שלך. זה מאפשר לך לקבל תמונה ברורה של המצב הנוכחי ולזהות הזדמנויות לשיפור.
באמצעות תהליך בריא של תכנון פיננסי איכותי תוכלו להגדיר מטרות מדידות וריאליות, כמו רכישת דירה, חיסכון לפרישה, חינוך לילדים ועוד.
זיהוי סיכונים פוטנציאליים וסיוע בבניית רשת ביטחון, כמו ביטוחים שונים וקרן חירום. תכנון פיננסי מקצועי יכול לחסוך לכם זמן וכסף בטווח הארוך, על ידי הימנעות מטעויות יקרות וקבלת החלטות מושכלות.
תוכנית פיננסית מסודרת תספק לכם ביטחון כלכלי ותאפשר לכם להתמקד בדברים החשובים בחיים. ברגע שאדם מודע למצבו ויודע כמה הוא צריך לחסוך ולהשקיע ויודע שעתידו הכלכלי יחסית מובטח ומובנה הדבר מוביל לשקט נפשי והקטנת חששות.
מה הוא תהליך של תכנון פיננסי אישי
פגישה הכוללת איסוף מידע על הכנסות, הוצאות, נכסים וחובות, כולל הגדרת מטרות פיננסיות.
יצירת תוכנית מותאמת אישית, הכוללת אסטרטגיית השקעות, תכנון פרישה וניהול סיכונים.
ביצוע השינויים הנדרשים בתקציב ובהרגלי הצריכה, ופתיחת חשבונות והעברת כספים.
מעקב שוטף אחר התקדמות התוכנית והתאמתה לשינויים בחיים.
פגישה הכוללת איסוף מידע על הכנסות, הוצאות, נכסים וחובות, כולל הגדרת מטרות פיננסיות.
יצירת תוכנית מותאמת אישית, הכוללת אסטרטגיית השקעות, תכנון פרישה וניהול סיכונים.
ביצוע השינויים הנדרשים בתקציב ובהרגלי הצריכה, ופתיחת חשבונות והעברת כספים.
מעקב שוטף אחר התקדמות התוכנית והתאמתה לשינויים בחיים.
חלי מאמינה כי כל אדם זכאי להבטיח את עתידו הפיננסי.
חלי קוטל מספקת ללקוחותיה את הכלים והידע הדרושים לקבלת החלטות פיננסיות מושכלות ולהשגת שקט נפשי.
חלי קוטל מציעה מגוון יתרונות ייחודיים שמקנים לה יתרון על פני מתכננים פיננסיים אחרים.
אם אתה מחפש מתכננת פיננסית מקצועית, אמינה ומנוסה, שתוכל לסייע לך בתכנון הפיננסי שלך, מומלץ מאוד לפנות אליה.
תכנון פיננסי הוא תהליך מקיף שבו מומחה בוחן את מצבך הכלכלי הנוכחי, מטרותיך העתידיות ומעצב תוכנית מותאמת אישית לניהול הכסף שלך.
התכנון כולל ניתוח של הכנסות והוצאות, ניהול חובות, תכנון פרישה והשקעות.
החשיבות של תכנון פיננסי היא בכך שהוא מספק לך תמונה ברורה של מצבך הכלכלי, עוזר לך לקבל החלטות מושכלות לגבי עתידך הכספי, מסייע בניצול הטבות מיסוי, ובבדיקת אפיקי השקעה ומקטין את הסיכון לטעויות יקרות.
ייעוץ השקעות מתעסק רק בניירות ערך ללא הבטים נוספים כמו מיסוי ומכלול הנכסים. הוא גם מחזיר את הכדור ללקוח והלקוח בוחר את מרכיבי ההשקעות. תכנון פיננסי הוא הוליסטי. לוקח את ניירות הערך רק כאבן אחת ממכלול הנכסים ומסתכל על סוגים שונים של נכסים, הבטי מיסוי וכדאיות, פיזור סיכונים כולל וצרכי הלקוח לכל תקופות החיים.
בחירת מתכנן פיננסי היא החלטה חשובה. יש לבדוק את הכישורים והניסיון של אותו מתכנן, את הרישיונות וההסמכות שלו, את גודל העמלות שהוא גובה ואת גישתו לניהול כספים.
שקט נפשי: תכנון פיננסי מספק לך תמונה ברורה של מצבך הכספי ומאפשר לך לישון בשקט בלילה.
הגשמת מטרות: תכנון פיננסי עוזר לך להגדיר מטרות פיננסיות ברורות ולפתח תוכנית פעולה להשגתן.
חיסכון בכסף: תכנון פיננסי יכול לעזור לך לחסוך כסף על ידי איתור תחומים בהם ניתן לחסוך ולהשקיע בצורה יעילה יותר.
הגנה על הנכסים שלך: תכנון פיננסי כולל גם תכנון לעתיד, כגון פרישה, והגנה על הנכסים שלך מפני אירועים בלתי צפויים.
כל השקעה כרוכה במידה מסוימת של סיכון. הסיכון יכול להיות נמוך, בינוני או גבוה, תלוי בסוג ההשקעה.
סיכונים נפוצים כוללים סיכון שוק, סיכון אשראי וסיכון תפעולי. יועץ השקעות יכול לעזור לך להבין את הסיכונים הכרוכים בכל השקעה ולעזור לך לבנות תיק השקעות מגוון ומאוזן.
ישנם סוגים רבים של השקעות, כגון מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות, נדל”ן ועוד.
כל סוג השקעה מציע תשואה פוטנציאלית שונה ורמת סיכון שונה. הבחירה בסוגי ההשקעות המתאימים לך תלויה בפרופיל הסיכון שלך, באופק השקעות שלך ובמטרות שלך.
מתכנן פיננסי צריך להיות המדריך שלך בעולם הפיננסי. הוא ינתח את מצבך הכלכלי, יעזור לך להגדיר מטרות פיננסיות, יבנה עבורך תוכנית השקעות מותאמת אישית, יעקוב אחר ההתקדמות שלך ויעדכן את התוכנית בהתאם לשינויים בחייך.
תכנון פיננסי וייעוץ השקעות יכולים להיות מועילים לכל אחד, ללא קשר לגילו או להכנסתו. עם זאת, אנשים עם מצב פיננסי מורכב יותר, כגון בעלי עסקים או אנשים עם נכסים משמעותיים, עשויים להפיק תועלת רבה יותר משירותים אלה.